Swedbank Robur Access Global – Guide och analys

Swedbank Robur Access Global är en indexnära aktiefond som ger bred exponering mot globala stora och medelstora bolag med integrerat hållbarhetsfokus. Fonden förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB och kombinerar låga avgifter på 0,20% med över 900 innehav fördelade över olika branscher och geografiska marknader.

Fonden följer en kvantitativ strategi där målet är att efterlikna ett globalt aktieindex samtidigt som den tar hänsyn till särskilda hållbarhetskriterier enligt ESG-ramverket. Med totala tillgångar på 51,75 miljarder SEK och en historisk avkastning på 14,56% över fem år är det en av de större fonderna i Swedbank Roburs sortiment.

Vad är Swedbank Robur Access Global?

Swedbank Robur Access Global är en kostnadseffektiv global aktiefond som investerar i stora och medelstora bolag över hela världen. Fonden tar hänsyn till miljö-, social- och bolagsstyrningskriterier (ESG) i sitt urval och följer Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar.

Förvaltarna Ulrika Ersson, Joakim Celinder och Johan Andreasson styr fonden med en indexnära strategi där portföljen konstrueras kvantitativt för att återspegla ett globalt referensindex. Detta innebär att fonden inte är en ren indexfond, men strävar efter att ha liknande karaktäristika som sitt jämförelseindex samtidigt som hållbarhetskriterier integreras.

Fonden passar sparare som söker billig global aktieexponering på lång sikt med ett hållbarhets- och klimatarbete inbyggt i förvaltningen. Mer information om fonden finns i fondens informationsbroschyr och på www.swedbankrobur.se.

Hur fungerar Swedbank Robur Access Global?

Fonden använder en kvantitativ förvaltningsmodell som analyserar tusentals globala aktier och väljer ut de som bäst matchar målet om bred exponering, acceptabel risk och ESG-integration. Till skillnad från aktivt förvaltade fonder försöker inte förvaltaren slå marknaden genom aktiva val, utan snarare följa den med låga kostnader.

Vilken investeringsstrategi använder fonden?

Swedbank Robur Access Global tillämpar en indexnära investeringsstrategi med kvantitativ portföljkonstruktion. Fonden investerar i 911 långa positioner och 2 korta positioner fördelade över flera sektorer och geografiska regioner.

Strategin innebär att fonden placerar i bolag som ingår i eller liknar sammansättningen av ett globalt aktieindex. Samtidigt filtreras bolag bort som inte uppfyller Swedbank Roburs hållbarhetskriterier. Detta skapar en portfölj som följer marknadens förändringar men med ett ESG-filter applicerat.

Fonden har en låg portföljomsättning på 10%, vilket minskar transaktionskostnader och är fördelaktigt för långsiktigt sparande. Värderingsmåtten visar ett P/E-tal på 18,617, P/B på 3,062 och en utdelningsyield på 1,986%.

Vad är skillnaden mellan Swedbank Robur Access Global och Swedbank Robur Access Global A?

Swedbank Robur Access Global A är en andelsklassbeteckning för samma fond. Beteckningen "A" indikerar vilken andelsklass investeraren köper, vilket kan påverka minimikrav för insättning och ibland avgiftsstruktur.

I praktiken investerar båda andelsklasserna i samma underliggande portfölj med identiska innehav och investeringsstrategi. Skillnaden ligger främst i tekniska detaljer kring distribution och tillgänglighet genom olika plattformar som Swedbank och Sparbankerna eller externa distributörer.

Investerare bör kontrollera vilken andelsklass som är tillgänglig via deras bank eller plattform, samt jämföra eventuella avgiftsskillnader mellan klasserna.

Vilken avkastning har Swedbank Robur Access Global genererat?

Fonden har över längre tid visat konkurrenskraftig avkastning i linje med den globala aktiemarknaden. Den historiska utvecklingen återspeglar både starka börsår och perioder av nedgång, vilket är typiskt för globala aktiefonder.

Hur har fondens avkastning utvecklats historiskt?

Swedbank Robur Access Global har genererat en 5-årsavkastning på 14,56% och en 3-årsavkastning på 12,84%. Under det senaste året noterades en nedgång på -3,36%, medan årets utveckling (YTD) visar en positiv avkastning på 30,1%.

Den historiska avkastningen visar att fonder kan minska och öka kraftigt i värde beroende på marknadsläget. Det finns ingen garanti för framtida avkastning, och det är inte säkert att du får tillbaka de pengar du investerat.

Fondens placering i sin kategori varierar. Under vissa perioder rankas den mitt i kategorin (15-21% percentil), vilket innebär att det finns både bättre och sämre presterande alternativ på finansmarknaden.

Vilka faktorer påverkar avkastningen i Swedbank Robur Access Global?

Avkastningen i fonden påverkas främst av utvecklingen på den globala aktiemarknaden, särskilt i USA där många av fondens största innehav är noterade. Teknologisektorns prestanda spelar en stor roll eftersom fonden har 28,77% exponering mot teknik, vilket ligger över kategoriegenomsnittet på 24,96%.

Valutakursförändringar påverkar också avkastningen eftersom fonden investerar i bolag över hela världen. En svagare svensk krona gynnar normalt fondens värde uttryckt i SEK, medan en starkare krona har motsatt effekt.

Hållbarhetsuteslutningar och ESG-kriterier kan påverka avkastningen marginellt jämfört med fonder utan sådana filter, men studier visar att denna effekt över tid ofta är neutral eller positiv.

Hur jämför sig avkastningen med andra globala aktiefonder?

Swedbank Robur Access Global presterar i linje med många andra indexnära globala fonder när det gäller avkastning. Fondens 5-årsavkastning på 14,56% är konkurrenskraftig jämfört med kategorigenomsnittet för globala aktiefonder.

Aktivt förvaltade globala fonder kan under vissa perioder överträffa indexnära alternativ, men får ofta svårare att motivera högre avgifter över längre tidsperioder. Blandfonder och fonder med riskklass lägre än rena aktiefonder erbjuder lägre volatilitet men också lägre förväntad avkastning.

Jämfört med rena indexfonder utan ESG-filter kan Swedbank Robur Access Global ha marginellt avvikande avkastning beroende på vilka bolag som exkluderas. Skillnaden är dock ofta liten över tid.

Vilka innehav finns i Swedbank Robur Access Global?

Fonden har en bred diversifiering med 911 långa positioner fördelade över flera sektorer och länder. Portföljen domineras av amerikanska teknologibolag, men innehåller även betydande innehav inom finans, industri och hälsovård.

Vilka är fondens största innehav?

De fem största innehaven i Swedbank Robur Access Global är Apple (5,40%), NVIDIA (4,74%), Microsoft (4,21%), Amazon (2,97%) och Meta Platforms (1,85%). Dessa fem bolag står tillsammans för nästan 19% av fondens totala värde.

Koncentrationen till stora teknologibolag är typisk för globala aktiefonder eftersom dessa bolag utgör en betydande del av världsmarknadens börsvärde. Apple och Microsoft är två av världens mest värdefulla företag, medan NVIDIA har vuxit kraftigt tack vare efterfrågan på AI-processorer.

Fondens informationsbroschyr och på swedbankrobur.se finns fullständig information om fondens alla innehav, vilket uppdateras regelbundet för att återspegla förändringar i portföljen.

Hur är sektorallokeringen fördelad i fonden?

Teknologisektorn utgör den största exponeringen med 28,77% av portföljen, följt av finans med 17,60%, industri med 10,15% och hälsovård med 9,98%. Denna fördelning återspeglar den globala marknadens struktur där teknik har blivit den dominerande sektorn.

Fondens övervikt i teknik jämfört med kategoriegenomsnittet på 24,96% innebär att fonden är mer känslig för förändringar i teknologibolagens värdering. Under perioder när tekniksektorn presterar starkt gynnas fonden, medan nedgångar i sektorn ger större påverkan än för fonder med lägre teknikexponering.

Andra viktiga sektorer inkluderar konsumentvaror, energi, material och kommunikationstjänster, vilket ger exponering mot olika branscher och minskar beroendet av enskilda sektorers utveckling.

Hur många bolag investerar Swedbank Robur Access Global i?

Fonden investerar i totalt 911 olika bolag genom långa positioner plus 2 korta positioner. Denna breda diversifiering minskar risken kopplad till enskilda bolag och ger exponering mot stora och medelstora företag över hela världen.

Antalet innehav är betydligt högre än i aktivt förvaltade fonder som ofta har 30-100 innehav. Den breda spridningen är en direkt konsekvens av den indexnära strategin där fonden efterliknar ett globalt marknadsindex.

Fondens innehav uppdateras löpande baserat på marknadsförändringar, företagsåtgärder och förvaltarens bedömningar av hur portföljen bäst matchar referensindexet samtidigt som hållbarhetskriterierna uppfylls.

Vad kostar det att investera i Swedbank Robur Access Global?

Kostnaderna för att investera i fonden är bland de lägsta för aktivt hållbarhetsfiltrerade globala fonder. Den totala avgiften är transparent och konkurrensmässig jämfört med liknande alternativ.

Vilken förvaltningsavgift har fonden?

Swedbank Robur Access Global har en förvaltningsavgift på 0,20% per år. Detta innebär att fonden tar ut 20 kronor per år för varje 10 000 kronor du har investerat.

Avgiften på 0,20% är betydligt lägre än för aktivt förvaltade fonder som ofta har avgifter mellan 1,0-2,0%. Den låga avgiften är möjlig tack vare den indexnära strategin som kräver mindre research och färre handelstransaktioner än aktiv förvaltning.

Jämfört med rena indexfonder utan ESG-filter kan avgiften vara något högre, men skillnaden är marginell. Många rena indexfonder har avgifter på 0,10-0,15%, medan fonden ligger på 0,20% för att täcka kostnaden för hållbarhetsanalys och ESG-integration.

Finns det andra avgifter att tänka på?

Utöver förvaltningsavgiften kan det förekomma plattformsavgifter beroende på var du köper fonden. Om du köper genom Swedbank eller Sparbankerna kan fonden ingå i ett paket utan extra transaktionsavgifter.

För sparande på ISK, kapitalförsäkring eller vanligt konto kan olika skatteregler gälla som påverkar den totala kostnaden över tid. ISK beskattas med en schablonskatt baserad på kapitalet, medan kapitalförsäkring har en årlig avkastningsskatt.

Det finns inga tecknings- eller inlösenavgifter direkt från fonden, men din bank eller plattform kan ha egna avgifter för köp och försäljning av fonder. Kontrollera alltid de totala kostnaderna innan du investerar.

Hur hållbar är Swedbank Robur Access Global?

Hållbarhet är en central del av fondens investeringsstrategi. Fonden följer Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar med särskilda hållbarhetskriterier och utökade uteslutningar.

Vilka ESG-kriterier följer fonden?

Swedbank Robur Access Global integrerar miljö- (Environmental), social- (Social) och bolagsstyrningskriterier (Governance) i sitt urval av bolag. Detta innebär att fonden analyserar hur väl företag hanterar klimatrisker, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och företagsledning.

Fonden använder ESG-data från externa leverantörer och Swedbank Roburs egna analyser för att bedöma bolagens hållbarhetsprofil. Bolag med höga ESG-risker eller dålig hantering av hållbarhetsfrågor får lägre vikt i portföljen eller exkluderas helt.

Swedbank Roburs hållbarhets- och klimatarbete inkluderar också aktivt ägarskap där förvaltaren driver på för förbättringar i de bolag fonden investerar i. Detta sker genom dialog med företagsledningar och röstning på bolagsstämmor.

Vilka uteslutningar gäller för Swedbank Robur Access Global?

Fonden följer Swedbank Roburs policy för ansvarsfulla investeringar som innebär utökade uteslutningar av bolag inom vissa sektorer och verksamheter. Detta inkluderar bland annat fossil energi, vapen, tobak och bolag med allvarliga brott mot internationella normer.

Specifika uteslutningar omfattar företag med mer än 5% av omsättningen från kolbaserad energiproduktion, tillverkning av kontroversiella vapen, samt bolag som bryter mot FN:s Global Compact-principer om mänskliga rättigheter och miljöskydd.

Uteslutningslistan uppdateras regelbundet baserat på ny information om bolagens verksamhet och beteende. Mer information om exakta uteslutningar finns i fondens informationsbroschyr och på swedbankrobur.se.

Hur arbetar Swedbank Robur med hållbarhet i förvaltningen?

Swedbank Robur har arbetat med hållbar värdeskapande sedan 1980-talet och betonar långsiktigt värde kopplat till FN:s globala mål och nettonoll-ambitioner. Förvaltaren integrerar hållbarhetsanalys i alla investeringsbeslut, inte som en separat aktivitet utan som en del av den grundläggande värderingen.

Fonden deltar aktivt i internationella samarbeten för att driva hållbarhetsfrågor framåt i finanssektorn. Detta inkluderar medlemskap i initiativ som Principles for Responsible Investment (PRI) och Climate Action 100+.

Swedbank Robur rapporterar regelbundet om fondens klimatavtryck, ESG-betyg och påverkan på hållbarhetsmål. Denna transparens gör det möjligt för investerare att följa utvecklingen och se hur fonden bidrar till hållbar omställning.

Vilka risker finns med Swedbank Robur Access Global?

Som alla aktiefonder bär Swedbank Robur Access Global risker kopplade till aktiemarknadens volatilitet. Fonder med riskklass som denna kan minska och öka kraftigt i värde över korta tidsperioder.

Vad är den största risken med att investera i fonden?

Den största risken är marknadsrisken, det vill säga att värdet på fondens innehav sjunker när aktiemarknaden faller. Under perioder av global ekonomisk osäkerhet, räntehöjningar eller geopolitiska kriser kan fonden tappa betydande värde.

Den historiska volatiliteten visar att fonden kan variera kraftigt mellan år. Exempelvis noterade fonden -3,36% över ett år men +30,1% under en annan period (YTD). Detta illustrerar att kortsiktiga förändringar kan vara betydande.

För att minska risken rekommenderas långsiktigt sparande över minst 5-10 år, vilket ger tid för marknaden att återhämta sig från nedgångar. Det är inte säkert att du får tillback det värde du investerat, särskilt på kort sikt.

Hur exponerad är fonden mot teknologisektorn?

Fonden har en teknologiexponering på 28,77%, vilket är över kategoriegenomsnittet på 24,96%. Detta innebär en övervikt mot techbolag som Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon och Meta Platforms.

Högre exponering mot teknik innebär större känslighet för sektorspecifika risker som regleringsförändringar, konkurrens, teknologiska skiften och värderingskorrigeringar. När teknologiaktier faller, påverkas fonden mer än fonder med lägre teknikvikt.

Å andra sidan har teknologisektorn historiskt visat stark tillväxt och innovationsförmåga, vilket kan gynna avkastningen över längre tid. Balansen mellan risk och möjlighet beror på din investeringshorisont och risktolerans.

Vilken volatilitet har Swedbank Robur Access Global visat?

Fondens volatilitet är typisk för globala aktiefonder med bred exponering. Den detaljerade volatilitetsstatistiken publiceras inte i de tillgängliga källorna, men fondens avkastningshistorik visar varierande resultat mellan perioder.

Tekniska indikatorer visar neutralt på daglig basis men köpsignal på vecko- och månadsbasis enligt analysverktyg. Detta indikerar att fonden följer marknadstrender med viss trendföljande rörelse.

För att bedöma om fondens volatilitet passar din riskprofil bör du jämföra med andra globala fonder och överväga din egen tidshorisont. Yngre sparare med lång tid till pension kan ofta tolerera högre volatilitet än äldre sparare närmare uttag.

Hur kan du köpa Swedbank Robur Access Global?

Fonden är tillgänglig genom flera kanaler för både privatsparare och institutionella investerare. Processen att investera är enkel och kan göras både digitalt och via rådgivning.

Var kan du köpa fonden?

Swedbank Robur Access Global kan köpas direkt via Swedbank och Sparbankerna samt på deras digitala sparplattform spara.swedbank.se. Fonden är primärt riktad till kunder hos Swedbank-koncernen men kan även vara tillgänglig hos vissa externa fondplattformar.

För att investera behöver du ett konto, ISK eller kapitalförsäkring hos en distributör som erbjuder fonden. Swedbanks kunder kan enkelt lägga till fonden till sina befintliga sparande genom internetbanken eller mobilappen.

Institutionella investerare och större portföljer kan kontakta Swedbank Robur direkt för mer information om minimikrav och andelsklasser.

Kan du köpa Swedbank Robur Access Global via Avanza?

Tillgängligheten på Avanza varierar beroende på distributionsavtal mellan Swedbank Robur och externa plattformar. I skrivande stund finns begränsad information om fondens tillgänglighet specifikt på Avanza.

För att kontrollera om fonden finns på Avanza kan du söka efter "Swedbank Robur Access Global" i Avanzas fondutbud. Alternativt kan du välja liknande globala indexnära fonder med ESG-fokus som finns tillgängliga på plattformen.

Om fonden inte är tillgänglig via Avanza kan du överväga att öppna ett sparkonto hos Swedbank eller välja en alternativ global fond med liknande egenskaper tillgänglig på din föredragna plattform.

Vilka krav ställs för att investera i fonden?

Minimikravet för att investera varierar beroende på distributionskanal och andelsklassbeteckning. Vissa andelar kan ha lägre ingångströsklar för privatsparare, medan andra kan kräva större belopp.

För sparande genom månadsspar eller engångsinsättningar via Swedbank finns ofta flexibla miniminivåer som gör det möjligt att starta med små belopp och öka över tid. Kontrollera aktuella krav direkt hos din bank eller plattform.

Det finns inga särskilda krav på tidigare erfarenhet eller kunskap för att investera i fonden, men grundläggande förståelse för aktierisker och långsiktigt sparande rekommenderas innan du placerar kapital.

Vilken information om fonden ska du känna till innan investering?

Innan du investerar är det viktigt att förstå fondens struktur, förvaltning och karaktäristika. Information om fonden finns tillgänglig genom flera officiella källor.

Vem förvaltar Swedbank Robur Access Global?

Fonden förvaltas av ett team bestående av Ulrika Ersson (förvaltare sedan 2019), Joakim Celinder (sedan 2017) och Johan Andreasson (sedan 2015). Dessa förvaltare har omfattande erfarenhet av kvantitativ portföljhantering och global aktieanalys.

Förvaltaren använder systematiska modeller och disciplinerad risk kontroll för att konstruera portföljen i linje med fondens mål. Beslut fattas baserat på kvantitativ analys snarare än diskretionära bedömningar, vilket skapar en konsekvent investeringsprocess.

Swedbank Robur Fonder AB är fondens förvaltningsbolag och en del av Swedbank-koncernen. Bolaget har över 40 års erfarenhet av fondförvaltning och är en av Sveriges största fondförvaltare.

Hur stor är fondens totala förmögenhet?

Swedbank Robur Access Global har totala tillgångar på 51,75 miljarder SEK, vilket gör den till en av de större fonderna i Swedbank Roburs utbud. Storleken ger fördelar i form av låga transaktionskostnader och effektiv portföljhantering.

En stor fondförmögenhet indikerar också förtroende från investerare och stabilitet i förvaltningen. Större fonder kan hantera in- och utflöden utan att behöva göra stora portföljförändringar som påverkar avkastningen negativt.

Fondens storlek uppdateras regelbundet och kan variera beroende på marknadsförändringar och nettoflöden från investerare. Aktuell information finns alltid tillgänglig i fondens faktablad och på www.swedbankrobur.se.

Vilka värderingsmått använder fonden?

Fondens portfölj har ett vägd P/E-tal (pris/vinst) på 18,617, vilket indikerar hur mycket investerare betalar per krona i vinst från fondens innehav. Detta ligger i linje med globala aktiemarknadens genomsnittliga värdering.

P/B-talet (pris/bokfört värde) är 3,062, vilket visar förhållandet mellan marknadsvärde och bokfört värde för fondens innehav. Ett högre P/B-tal kan indikera tillväxtorienterade bolag med immateriella tillgångar som varumärken och teknologi.

Utdelningsyielden är 1,986%, vilket betyder att fondens innehav ger en årlig utdelning motsvarande cirka 2% av portföljvärdet. Denna yield är typisk för globala tillväxtorienterade fonder där bolagen reinvesterar större delen av vinsten i utveckling.

Hur jämför du Swedbank Robur Access Global med andra fonder?

När du jämför fonder är det viktigt att se till avgifter, innehav, avkastningshistorik, hållbarhetsprofil och investeringsstrategi. Olika fonder passar olika investerare beroende på mål och riskaptit.

Vilka alternativ till Swedbank Robur Access Global finns på finansmarknaden?

Det finns flera alternativ för investerare som söker global aktieexponering. Rena indexfonder som följer MSCI World eller FTSE Global All Cap erbjuder ännu lägre avgifter, ofta 0,10-0,15%, men utan ESG-filter.

Aktivt förvaltade globala fonder som försöker slå index kan vara ett alternativ för investerare som tror på aktiv förvaltning. Dessa fonder har högre avgifter, typiskt 1,0-2,0%, och varierar kraftigt i prestanda.

Regionspecifika fonder som fokuserar på USA, Europa eller tillväxtmarknader ger mer koncentrerad exponering. Blandfonder med kombination av aktier och räntor passar investerare som söker lägre volatilitet än rena aktiefonder.

Hur skiljer sig Swedbank Robur Access Global från aktivt förvaltade fonder?

Huvudskillnaden är att Swedbank Robur Access Global använder en indexnära kvantitativ strategi, medan aktivt förvaltade fonder förlitar sig på förvaltarens bedömningar för att välja aktier som ska överträffa index.

Aktivt förvaltade fonder har typiskt 30-100 innehav jämfört med fondens 911 positioner. Den koncentrerade portföljen kan ge högre avkastning om förvaltaren lyckas, men också större risk om valen blir fel.

Avgiftsskillnaden är betydande: Swedbank Robur Access Global tar 0,20% medan aktivt förvaltade fonder ofta tar 1,0-2,0%. Över tid innebär lägre avgifter en större andel av avkastningen tillfaller investeraren snarare än förvaltaren.

Vilka fördelar har indexnära fonder jämfört med aktiva fonder?

Indexnära fonder som Swedbank Robur Access Global erbjuder förutsägbarhet eftersom de följer marknaden snarare än försöker slå den. Detta ger tydliga förväntningar på utveckling i linje med det globala aktieindexet.

Låga avgifter är den största fördelen. Med 0,20% i avgift sparar investeraren betydande kostnader över tid jämfört med avgifter på 1,5% hos många aktiva fonder. Skillnaden på 1,3% årligen kan över 20 år bli hundratusentals kronor.

Bred diversifiering med över 900 innehav minskar bolagsspecifik risk. Inga enskilda felbeslut från en förvaltare kan påverka resultatet negativt på samma sätt som i koncentrerade aktiva fonder.

Vad säger experter om Swedbank Robur Access Global?

Direkta expertutlåtanden om specifikt Swedbank Robur Access Global från oberoende analytiker är begränsade i offentliga källor. Morningstar erbjuder analys av relaterade Swedbank Robur-fonder men saknar publicerad rating för just denna fond.

Vilka är de vanligaste missuppfattningarna om fonden?

En vanlig missuppfattning är att fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som försöker slå index. I verkligheten är det en indexnära fond med kvantitativ strategi som strävar efter att matcha indexets karaktäristika med ESG-integration.

En annan missuppfattning är att hållbarhetskriterier nödvändigtvis minskar avkastning. Studier visar att ESG-integration över tid ofta är neutral eller positiv för avkastningen, särskilt när den är väl integrerad i investeringsprocessen som hos Swedbank Robur.

Vissa investerare tror felaktigt att indexnära fonder är exakt samma sak som indexfonder. Skillnaden är att indexnära fonder har större frihet att avvika från index för att integrera hållbarhetskriterier eller andra faktorer, medan rena indexfonder mekaniskt följer ett index.

Vad är fördelarna med att investera i Swedbank Robur Access Global?

Den främsta fördelen är kombinationen av låga kostnader på 0,20% och bred global exponering med 911 innehav. Detta ger kostnadseffektiv tillgång till världens aktiemarknader med hög diversifiering.

Stark ESG-integration och hållbarhetsfokus passar investerare som vill att deras kapital ska ta hänsyn till miljö- och samhällsfrågor. Swedbank Roburs långa historia av hållbarhetsarbete sedan 1980-talet ger trovärdighet och erfarenhet.

Tillgången till ledande teknologibolag som Apple, NVIDIA och Microsoft ger exponering mot innovation och tillväxt. Kombinationen av stora etablerade bolag och medelstora tillväxtföretag balanserar stabilitet och potential.

Vilka nackdelar finns med fonden?

Avkastningen varierar betydligt mellan perioder, vilket syns i differensen mellan -3,36% över ett år och +30,1% på årsbasis. Denna volatilitet kan vara utmanande för investerare med kort tidshorisont.

Fondens placering mitt i kategorin (15-21% percentil) innebär att det finns både betydligt bättre och sämre alternativ beroende på tidsperiod. För investerare som söker absolut högsta avkastning kan aktivt förvaltade alternativ periodvis överträffa fonden.

Beroendet av globala marknader, särskilt USA och teknologisektorn, innebär koncentrationsrisk. När dessa marknader och sektorer presterar svagt påverkas fonden mer än geografiskt eller sektorsbalanserade alternativ.

Vanliga frågor om Swedbank Robur Access Global

Här besvaras de vanligaste frågorna om fonden baserat på vad investerare typiskt behöver veta innan de investerar.

Är Swedbank Robur Access Global lämplig för långsiktigt sparande?

Ja, fonden är utformad för långsiktigt sparande över minst 5-10 år. Den indexnära strategin med låga avgifter och bred diversifiering gör den väl lämpad för långsiktig förmögenhetsuppbyggnad.

Historisk avkastning på 14,56% över fem år visar att långsiktiga investerare har gynnats av fondens strategi trots kortare perioder av nedgång. Ju längre sparhorisont, desto mindre påverkan får kortsiktig volatilitet på slutresultatet.

För kortare sparhorisont under 3 år bör du överväga fonder med lägre riskklass eller blandfonder med stabilare värdeförändring. Aktiefonder som denna kan minska kraftigt i värde på kort sikt utan garanti för återhämtning.

Passar fonden för pensionssparande?

Fonden passar utmärkt för pensionssparande, särskilt för yngre sparare med lång tid till pension. Den kan ingå i tjänstepension, privat pensionssparande eller fondsparande på ISK och kapitalförsäkring med pensionsinriktning.

Äldre sparare närmare pension bör överväga att gradvis minska andelen aktiefonder och öka andelen räntefonder eller blandfonder för att minska risken när uttag närmar sig. En vanlig strategi är att ha högre aktieandel tidigt och sedan sänka den över tid.

Den låga avgiften på 0,20% är särskilt värdefull i pensionssparande där kostnaderna ackumuleras över många decennier. En skillnad på 1% i avgift kan på 30 år innebära hundratusentals kronor i minskad slutförmögenhet.

Hur ofta uppdateras fondens innehav?

Fondens informationsbroschyr och faktablad uppdateras regelbundet, vanligtvis månadsvis eller kvartalsvis med aktuell information om de största innehaven. Fullständiga innehållslistor publiceras med viss fördröjning enligt branschpraxis.

Den faktiska portföljen justeras löpande av förvaltarna baserat på marknadsförändringar, företagshändelser och modellsignaler. Med en portföljomsättning på 10% årligen sker förändringarna gradvis snarare än genom stora omplacer ingar.

Investerare kan följa fondens utveckling och huvudsakliga innehav genom www.swedbankrobur.se där uppdaterad information publiceras regelbundet. För detaljerad historik över portföljförändringar kan du kontakta Swedbank Robur direkt.

Vad händer om Swedbank och Sparbankerna ändrar förvaltningen?

Om förvaltningen skulle ändras informeras alla fondandelsägare enligt lag och fondbestämmelser. Större ändringar i investeringsstrategi, förvaltare eller fondstruktur kräver godkännande från tillsynsmyndigheter.

I praktiken är det sällsynt med radikala förändringar av etablerade fonder som Swedbank Robur Access Global. Eventuella justeringar sker vanligtvis gradvis och kommuniceras tydligt till investerare i god tid.

Som fondandelsägare har du alltid rätt att lösa dina andelar om förvaltningen ändras på ett sätt som inte passar dina mål. Det finns ingen bindningstid eller uppsägningstid för fonder, vilket ger flexibilitet att anpassa ditt sparande efter förändringar.